하락률과 회복률은 왜 다를까요
100에서 10%가 하락하면 90이 됩니다. 그다음 90에서 10%가 상승하면 99입니다. 하락할 때 계산한 기준은 100이었고, 상승할 때의 기준은 작아진 90이기 때문에 같은 비율로는 출발점에 돌아오지 못합니다.
원래 금액을 되찾는 데 필요한 상승률은 ‘손실률 ÷ (1 - 손실률)’로 계산할 수 있습니다. 손실이 커질수록 분모가 작아져 필요한 회복률이 빠르게 커집니다.
- 10% 손실 뒤에는 약 11.1% 상승이 필요합니다.
- 20% 손실 뒤에는 25% 상승이 필요합니다.
- 30% 손실 뒤에는 약 42.9% 상승이 필요합니다.
- 50% 손실 뒤에는 100% 상승이 필요합니다.
이 숫자가 알려주는 것
이 표는 손실을 무조건 피할 수 있다는 뜻이 아닙니다. 가격이 움직이는 자산에는 손실 가능성이 있습니다. 다만 감당하기 어려운 한 번의 손실이 회복에 필요한 시간과 수익률을 크게 늘릴 수 있다는 사실을 보여줍니다.
그래서 투자 전에 수익 기대보다 먼저 ‘얼마까지 내려가도 생활 계획을 바꾸지 않을 수 있는가’를 묻는 것이 중요합니다. 가까운 시일에 써야 할 돈과 비상금을 가격 변동이 큰 자산에 넣지 않는 것, 한 자산에 과도하게 집중하지 않는 것, 빚을 이용한 투자의 위험을 이해하는 것이 손실 관리의 출발점입니다.
손실이 났을 때 확인할 순서
먼저 현재 손실률과 원금 회복에 필요한 상승률을 분리해 보세요. 다음으로 투자 근거와 필요한 사용 시점이 바뀌었는지 확인합니다. 단지 본전 가격에 돌아오고 싶다는 마음만으로 추가 결정을 내리면 위험과 기간을 놓치기 쉽습니다.
손실 복구율 계산기(/tools/tool_loss_recovery)에 손실률을 넣어 보세요. 결과는 매수·매도 신호가 아니라, 손실의 비대칭을 숫자로 이해하고 감당 가능한 범위를 미리 정하기 위한 학습 자료입니다.
이 글은 교육용이며, 특정 상품 가입이나 투자를 권유하지 않습니다.